ОТСИДИМСЯ в ФЛОАТЕРАХ

Давно ничего не писал, но тут как в сказке про немого сына. - Сынка, ты заговорил. - Я всегда умел. Просто поводов не было.
По рынку. Моя среднесрочная стратегия buy and hold (купил и держи) на лето не сработала. Из всего вышел во флоатеры (облигации с плавающей ставкой. Например ключевая ставка +1%). До последнего держал ВТБ, но как-то разглядел паттерн на падение (слабое движение вверх на маленьких объемах), очень удачно вышел. Только продал и лег спать, буквально через два акции обвалили на 2%. И продолжают падать. Продал по 92, а сейчас уже 86,17. И это с вечера 25 сентября. Приятно, что смог не поддаться идее “да чуть подержу потом скину”, так как акция полетела вниз с 94 рубля за акцию. По факту это, конечно, не история успеха, а так скажем о том, что меня медведи побили, но не сильно.
Прошлый год вспомнился и мой гости соседи бурые медведи.. Слабым оправданием назову, то что у меня ИИ и от шорта зарабатывать не могу по определению, а на падающем рынке от лонга заработать невозможно. Поэтому облигации. Доходность уже сейчас 19% (к погашению 26,83%, хотя это, конечно, с сохранением ставки), видимо ставку повысят, поэтому ждем увеличения доходности. И да облигации РЖД выпуск 1P-28R.
* - Картинка сформирована в Шедевруме по запросу “облигации флоатеры наше всё”.
Из общего прослушал книгу по инвестированию “Самый богатый человек Вавилона”. Очень понравилось, но в таком американском стиле. Четыре короткие мысли, изложенные в первой главе, а дальше те же мысли, только в разных формах. Хотя мужчина, который рекомендовал к прочтению (какой-то спикер по РБК, не запомнил) сказал, что именно на основе этой книги, так сказать по образу и подобию пишутся последующие. Книга на секундочку 1926 года. Собственно Роберт Кийосаки (“Богатый папа, бедный папа”, “Квадрант денежного потока” и др.) и “Путь черепах” Куртис Фейса, которые читал, написаны в похожем стиле, весьма вероятно действительно по образу и подобию этой книги.
И так о самом важном. Меня осенью 2022 года спросили, а сколько продолжится война. Я ответил, раз быстро не закончили (как с Грузией), то думаю, как и вторая мировая три года. Вторая мировая, конечно, длилась куда дольше, чем три года, но границы СССР были восстановлены в 1944 году. И так, думаю, что есть все предпосылка к тому, что к новому году, самый оптимистичный прогноз, основная горячая фаза будет закончена. А 2025 это будет период продолжения военных действий, но уже с более, так скажем, жизнеспособными переговорами. И какой-то консенсус будет достигнут.
На чем основано моё предположение. 1. Основные цели США достигнуты. Украине больше нечего обменивать на оружие. Основной ресурс земля уже у кого надо. План думаю следующий. Зажатие сельского хозяйства в Европе и остатки Украины должны таки стать житницой ЕС.
2. Цели по привязке рынка ЕС к Америке, а также переносу капиталов и производств в США достигнуты.
3. Планы по снижению финансирования Украины стали уже реальностью. Вчера услышал, что один военкор был свидетелем того, как в ответ на наш обстрел не было никакой контрбатарейная борьбы. Это может действительно свидетельствовать о снарядном голоде. А вначале конфликта, украинские войска были хорошо укомплектованы. ( Естественно я опираюсь на открытые источники информации и данные полученную от знакомых. Не претендую на объективность. Это размышления. И истинного положения дел на фронте, я, конечно, не знал и не знаю ).
4. Израиль раздухарился не на шутку. Туда нужны будут системы ПВО и снаряды. Без ПВО фронт на Украине посыплется как карточный домик.
Итог. Фондовый рынок продолжит видимо валиться, хотя думаю не долго, но быстро. Высокая ставка и долги давят на доходность компаний. Высокая доходность облигаций и вкладов в банках обеспечивает дополнительный отток капитала с рынка акций.
Однако, ожидаемое падение рубля поддержит рынок. При том, что если гореть возле Израиля будет сильнее или как минимум продолжительное время, то это котировки на нефть поддержит. Поэтому акции будет скоро интересно покупать, знать бы, когда это скоро наступит или хотя бы, когда наступит - не прозевать. Пока лучше банковские вклады или облигации. Спокойно и высокодоходно.
Цены на недвижимость в подмосковье перестали падать. Думаю озвученного мной уже давно падения цен на недвижимость не избежать, но возможно это будет сглаженное падение, т.е. цены не будут расти в течении лет пяти. Хотя думаю, что будет скрытое падение. Квартиры будут втихаря продавать дешевле (ну, типа цена за квадрат такая же, но парковочное место в подарок, которое раньше стоило как четверть квартиры, ну или ..или). Заметного снижения цен до окончания СВО не будет. У людей есть деньги. И это наконец-то у людей в стране в целом, а не только в Москве. Да только у воюющих, но …. А вот после окончания СВО где-то через пол года может случиться прям падение. Что примечательно. Как во Вторую мировую перевозили заводы на Восток, так и сейчас развитие Дальнего Востока хоть и буксует, но идет. Льготная ипотека в 2% остается на Дальнем востоке. Думаю один из планов, чтобы часть военных переселилась на Дальний восток. Задача не простая. Дальний восток это вам не просто так, но думаю планы такие есть. Иначе зачем.
Всем успехов в делах и хорошего настроения, а с хорошим настроением и здоровье будет в порядке.
Еще больше материалов на моем телеграмм канале EcoNOMICS https://t.me/econwsvl .